كشف محمد الكحكي، العضو المنتدب لمجموعة تمويل القابضة، ورئيس الاتحاد المصري للتمويل العقاري، أن الشركة تعمل في الوقت الحالي على إصدار برنامجها الثاني من سندات التوريق بقيمة 5 مليار جنيه، لافتًا إلى أنه تم إصدار سندات توريق بقيمة 1.8 مليار جنيه من إجمالي البرنامج وجاري العمل على الباقي ومن المتوقع الانتهاء منه في الربع الرابع من العام الجاري.
اقرأ أيضًا:
“ذا مارك” تضخ 4 مليارات جنيه لتسريع الإنشاءات وتسليم 1500 وحدة حتى 2026
وأضاف الكحكي، في حواره لجريدة استدامة، أن الشركة تعمل في الوقت الحالي على إصدار سندات توريق بقيمة تصل إلى 2.2 مليار جنيه بنهاية أكتوبر 2025، وذلك ضمن الإصدار البالغ 5 مليارات جنيه، على أن يكون مضمونًا بحقوق مالية آجلة تبلغ نحو 4 مليارات جنيه.
وأضاف الكحكي، أن مجموعة تمويل القابضة تضم أكثر من شركة أحدهما للتأجير التمويلي والتخصيم، والتمويل العقاري، وشركة للتوريق، وأخري للوساطة التأمينية.
وأشار إلى أن نشاط التأجير التمويلي بالشركة متأثر بحكم قرار المركزي بتحديد التسهيلات الائتمانية التى يتم منحها للشركات العاملة في هذا النشاط، موضحًا أن الشركة لا تطمح في الوقت الحالي بأكثر من الحفاظ على نفس المستوي الذى تعمل به.
وفيما يتعلق بنشاط التخصيم فقد شهد زيادة فى المخاطر خلال الفترة الأخيرة خصوصًا في ظل ارتفاع أسعار الفائدة، وسيتم تفعيل النشاط مع بدء خفض الفائدة.
وأوضح أن شركة تمويل للتمويل العقاري كان أكثر تركيزها خلال العام الماضي على شراء محافظ المطوريين العقاريين نتيجة انخفاض نسبة المخاطر بها، مرجحًا بدء التركيز على تمويلات الأفراد الفترة المقبلة في ظل استمرار خفض الفائدة.
وقال إن إجمالي التمويلات الشركة التى ضختها بلغت حوالي 13.7 مليار جنيه، منهم حوالي 5 مليار للأفراد و8.7 مليار جنيه للمحافظ العقارية منذ بدء نشاط الشركة وحتى نهاية يونيو 2025، لافتًا إلى أنه تم توريق جزء من محفظة الشركة بينما بلغ الرصيد القائم حتي الآن 3.6 مليار جنيه.
وذكر أن شركة التمويل العقاري ضخت تمويلات بقيمة حوالى 2.9 مليار جنيه خلال عام 2024، بينما تم ضخ تمويلات بقيمة 1.9 مليار جنيه منذ بدء عام 2025 وحتى نهاية شهر يوليو.
وتستهدف شركة تمويل للتمويل العقاري ضخ تمويلات بقيمة 3.2 مليار جنيه بنهاية العام الجاري، بحسب محمد الكحكي العضو المنتدب للشركة.
وأشار إلى أن حجم رأس مال شركة تمويل القابضة بلغ 387 مليون ، بينما بلغ رأس مال شركة تمويل للتأجير التمويلي 150 مليون جنيه، وشركة التمويل العقاري 175 مليون جنيه، وشركة التوريق 5 مليون جنيه، وشركة الوساطة التأمينية 3 مليون جنيه ومن المخطط رفعها إلى 5 مليون جنيه من أرباح الشركة.
وأوضح أن شركة تمويل القابضة يتوزع هيكل ملكيتها بين مجموعة صناديق استثمار وهم بساطة المالية القابضة، وشركة أكواير و شركة تي سي في.
وذكر العضو المنتدب لمجموعة تمويل القابضة، أن الشركة حصلت على تسهيلات ائتمانية من البنوك بقيمة 5.7 مليار جنيه، تم استخدام منهم 3.6 مليار جنيه
وأشار إلى أن الشركة تتفاوض مع بنكين للحصول على تسهيلات بقيمة 800 مليون جنيه، ومن المتوقع الحصول عليها خلال عام 2025.
وذكر أن متوسط نسبة قيمة التمويلات الممنوحة لقيمة الوحدات العقارية تبلغ حوالي 36% من إجمالي التمويلات وهو ما يعطي قوة لسندات التوريق التى يتم إصدارها في السوق العقاري.
الحصة السوقية لشركة تمويل للتمويل العقاري تخطت 10% من حيث قيم التمويلات بنهاية 2024
وأوضح أن الحصة السوقية لشركة تمويل للتمويل العقاري تخطت 10% من حيث قيم التمويلات بنهاية 2024
وذكر أن عدد العملاء بنهاية العام السابق بلغ 1380 عميل وهو عدد مناسب بالنسبة لفئة العملاء التي تعمل معهم الشركة مقارنة بعدد عملاء الشركات التى تعمل مع فئة محدودي الدخل، فيما تبلغ نسبة عدد عملاء شركة تمويل للتمويل العقاري بالسوق حوالي 13%.
ويري الكحكي، أن الحكومة مازالت تسعى لتحقيق نجاح فيما يتعلق ببرنامج تصدير العقار، لافتًا إلى أننا بحاجة إلى وجود دعايا كافية لجذب عملاء أكثر، كما أن التذبذب في سعر العملة وكذلك الفائدة يؤثر على إقبال عملاء جدد.
وكشف العضو المنتدب لمجموعة تمويل القابضة، أن الشركة قامت بتمويل ما يزيد عن 500 عميل منذ بدء نشاطها من مصريين مقيمين بالخارج وأجانب، متوقعًا ارتفاع أعداد هذه الشريحة من العملاء بالتزامن مع توقعات خفض الفائدة الفترة المقبلة.
وأكد أن الشركة تعمل في الوقت الحالي على استقطاب عملاء جدد من ضمنهم عملاء أجانب ومصريين عاملين بالخارج ومن المتوقع بدء تنفيذها في عام 2026.
40 % نسبة نمو متوقعة للتمويلات العقارية في مصر العام المقبل
وتوقع رئيس الاتحاد المصري للتمويل العقاري، ارتفاع معدلات التمويل العقاري في مصر الفترة المقبلة بأكثر من 40% في العام القادم خصوصًا وسط توقعات بتراجع معدلات الفائدة والتى ستزيد رغبة العملاء لشراء وحدات عقارية مع قدرتهم على الحصول على تمويلات أعلى.
وكشف الكحكي، عن قيام 7 شركات تأجير تمويلي بإضافة نشاط التمويل العقاري لشركاتهم والذي سيسهم في وجود لاعبين جدد في السوق وزيادة حجمه الفترة المقبلة إضافة إلى توسيع قاعدة العملاء.
ويري الكحكي، أن زيادة أعداد شركات التمويل العقاري لا يؤثر على المنافسة بينها مبررًا أن حجم المشروعات أو الوحدات العقارية المتاحة في السوق أكبر بكثير وبإمكان السوق استيعاب عدد أكثر من الشركات.
وذكر العضو المنتدب لمجموعة تمويل القابضة، أن أكبر تحدي يواجه سوق التمويل العقاري هو عدم توافر الوعي الكافي لدى المواطنين بالمنتج، وذلك على الرغم من تضاعف التمويلات العقارية الممنوحة خلال السنوات القليلة الماضية.
دراسة إضافة أنشطة جديدة للشركة القابضة وتوقعات بإضافة نشاط التمويل الإستهلاكي العام القادم
وأوضح أن ارتفاع الفائدة الفترة الماضية أثر على خفض نسبة التمويلات العقارية التى يحصل عليها العملاء.
ولفت إلى أن نسبة التمويلات العقارية بالمقارنة بنسبة بيع العقارات بالأنظمة القديمة سواء بالتقسيط من المطوريين العقاريين أو بنظام الكاش المتعارف عليه تعتبر منخفضة نتيجة قلة الوعي بنشاط التمويل العقاري.
وكشف العضو المنتدب لمجموعة تمويل القابضة عن خطة الشركة لدراسة إضافة أنشطة جديدة، متوقعًا إضافة نشاط التمويل الإستهلاكي العام القادم.
تمويل للتوريق تنتهي من الإصدارالثاني لبرنامج توريق “عبد اللطيف جميل” بقيمة 400 مليون جنيه العام الجاري
وفيما يتعلق بشركة تمويل للتوريق، ذكر الكحكي أن الشركة قد أبرمت برنامج متعدد الإصدارات مع شركة جميل للتمويل ببداية عام 2025 وقامت بإتمام الإصدار الأول من البرنامج بقيمة 500 مليون جنيه بشهر أبريل الماضي و من المتوقع الانتهاء من الإصدار الثاني من البرنامج بقيمة 400 مليون جنيه بنهاية العام الجاري.
كما شاركت تمويل للتوريق في إصدارين لصالح شركة بي -تك بقيمة ملياري جنيه، كما شاركت في إصدارين لصالح وان فاينانس الأول بقيمة 616 مليون جنيه، والثاني 679 مليون جنيه، لافتًا إلى أنه من المتوقع دراسة إصدار ثالث لم يتم تحديد قيمته حتى الآن.
وكشف عن خطة الاتحاد المصري للتمويل العقاري لتعظيم دوره والخدمات التي يقدمها للشركات أو العاملين بنشاط التمويل العقاري من خلال زيادة عدد الدورات التدريبية والتنسيق مع الهيئة العامة للرقابة المالية لعقد ورش عمل لتوعيه العاملين بالقطاع بالقرارات واللوائح الصادرة عنها.
اقرأ أيضًا:
وأضاف الكحكي، أن اتحاد التمويل العقاري يضم 26 شركة وحوالي 10 بنوك عاملة في نشاط التمويل العقاري بالإضافة إلى صندوق الإسكان الاجتماعي ودعم التمويل العقاري ويقوم الاتحاد بتقديم خدمات لتوفير أفضل عروض للتأمين حول القروض التي يتم منحها للعملاء، إضافة إلى الحصول على أفضل عروض للتقييم من المقيمين المعتمدين لدي الهيئة، وكذلك التنسيق بين الشركات وبعضها من خلال وضع جميع المشاريع التي تعمل بنظام التمويل العقاري ووضعها في منصة الاتحاد لتوفير خدمات يومية سواء من مشروعات ومستندات متاحة لها وعروض تأمين بأسعار منافسة وجيدة تخدم العاملين بالقطاع.
كما يخطط اتحاد التمويل العقاري لعقد عدة لقاءات مع الشركات والبنوك العاملة بنشاط التمويل العقاري كنوع من التواصل بين الاتحاد وأعضاء مجلس الإدارة والشركات العامة لمعرفة التحديات التى تواجهها.
